ÜBER UNS

Unser Motto

Innovative Ideen schaffen Raum für neue finanzielle Möglichkeiten!

Bei uns erhält der Kunde ein individuelles und kostentransparentes Finanzkonzept als Altersvorsorge oder Kapitalanlage. Unsere Beratung beruht auf völlige Transparenz. Wir garantieren unserem Mandanten die nachhaltige Betreuung in deren ausschließlichem Interesse. 

 

Wir beraten Millionäre, Mittelstandsunternehmer, Angestellte Sparer und Kleinsparer sowie Jung und Alt.

 

Der Kunde kann selbst vergleichen und ist nach dem Beratungsgespräch in der Lage, für sich eine rationale Anlageentscheidung zu treffen. Und zwar unabhängig davon, ob der Berater sympathisch ist oder der Kaffee schmeckt.

BERUFSRECHTLICHE REGELUNGEN

Eintragung im Handelsregister.
Registergericht: Memmingen
Registernummer: HRB13871
Versicherungsvermittlerregister (www.vermittlerregister.info):
Registrierungs-Nr. D-BN3M-Y6I5M-77
Erlaubnis nach § 34 f Abs.1 Satz 1 GewO (Finanzanlagenvermittler)
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Balanstraße 55 - 59, 81541 München
Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 GewO (Versicherungsmakler),
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München
Erlaubnis nach § 34 c Abs. 3 GewO,
Aufsichtsbehörde: Landratsamt Unterallgäu, Postfach 13 62, 87713 Mindelheim
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß §27 a Umsatzsteuergesetz: DE265760441

NACHHALTIGKEIT

Informationen zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken gemäß Art. 3 Abs. 1 und Art. 5 Abs. 1 Verordnung (EU) 2019/2088

Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?

Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.

Information zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken

Um Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratung einzubeziehen, werden im Rahmen der Auswahl von Anbietern (Finanzmarktteilnehmern) und deren Finanzprodukten deren zur Verfügung gestellte Informationen berücksichtigt.

Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen haben, werden ggf. nicht angeboten.

Im Rahmen der Beratung wird ggf. gesondert dargestellt, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den Kunden bedeuten.

Über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Anbieters informiert dieser mit seinen vorvertraglichen Informationen. Fragen dazu kann der Kunde im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.

Information zur Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren

Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu ihrer Nachhaltigkeit und ggf. der Nachhaltigkeit des jeweiligen Finanzproduktes. Etwaige Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden werden ermittelt.

Informationen zur Vergütungspolitik bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken

Die Vergütung für die Vermittlung von Finanzprodukten wird nicht von den jeweiligen Nachhaltigkeitsrisiken beeinflusst.

Wir stellen im Rahmen unserer Vergütungspolitik von Gesetzes wegen sicher, dass weder unsere Vertriebspartner noch unsere Mitarbeiter in einer Weise vergütet oder bewertet werden, die mit unserer Pflicht, im bestmöglichen Interesse von Endkunden zu handeln, kollidiert.

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